Analyse de prévoyance
Il est important d’identifier rapidement les lacunes de prévoyance, car elles peuvent souvent avoir des conséquences graves. La BCBE analyse votre situation de prévoyance pour que vous puissiez faire le point.
Ainsi, vous saurez précisément quel revenu des trois piliers de la prévoyance vous et vos proches toucherez en cas d’incapacité de gain ou de décès à la suite d’une maladie ou d’un accident. Cela vous permettra de vous couvrir au mieux, vous et votre famille.
Nous analysons vos revenus et calculons les conséquences financières que différents évènements pourraient avoir pour vous et votre famille.
Nous réalisons un graphique clair vous indiquant le jour à partir duquel vous recevrez l’argent de votre prévoyance ainsi que son montant. Nous vous informons également du moment à partir duquel des lacunes de prévoyance pourraient survenir.
Nous vous fournissons des informations complètes et des recommandations concrètes pour vous aider à prendre des décisions afin de combler les éventuelles lacunes.
Nous adaptons en tout temps nos recommandations à votre situation, par exemple si vous adhérez à une nouvelle caisse de pension après avoir changé d’emploi.
Il existe de nombreuses raisons de réaliser une analyse de prévoyance: vous fondez une famille, vous vous lancez dans une activité professionnelle indépendante ou vous souhaitez simplement avoir une vue d’ensemble de votre situation actuelle en matière de prévoyance, par exemple. Quelle qu’elle soit, nous vous offrons un conseil personnalisé. Et c’est vous qui décidez de mettre en place ou non les mesures proposées.
Lors d’un premier entretien, votre coach financier vous explique le déroulement précis de l’analyse de prévoyance et les avantages qu’elle présente. De plus, il vous remet une liste comprenant les informations et les documents dont nous avons besoin pour l’analyse.
Un ou une spécialiste en prévoyance analyse votre situation en matière de prévoyance en tenant compte de votre situation actuelle, des informations et documents que vous fournissez et de vos souhaits et projets d’avenir.
Lors de l’entretien-conseil suivant, nous vous présentons le résultat de l’analyse. Vous recevez un dossier complet contenant un aperçu de toutes les prestations auxquelles vous avez droit en cas de coup dur, par exemple une perte de gain ou un décès à la suite d’une maladie ou d’un accident.
La représentation graphique claire vous permet, d’une part, de voir à partir de quel moment et pendant combien de temps vous percevrez des prestations issues de la prévoyance obligatoire et privée et, d’autre part, d’identifier en un coup d’œil une éventuelle sous-assurance ou surassurance.
Nous discutons ensemble des options dont vous disposez pour combler vos lacunes de prévoyance ou pour gérer une éventuelle situation de surassurance et, le cas échéant, économiser de l’argent. Nous vous fournissons alors des recommandations concrètes.
Une fois que nous vous avons fourni toutes les informations nécessaires, c’est à vous de décider des étapes suivantes. Vous pouvez choisir de mettre en œuvre une ou plusieurs de nos recommandations, par exemple de souscrire une nouvelle assurance ou de mettre de l’argent de côté de manière ciblée. Vous adaptez ainsi votre prévoyance à vos besoins.
Nous vous conseillons de refaire analyser votre prévoyance après tout changement important dans votre vie (création d’une entreprise, divorce, changement d’emploi) afin de vérifier si elle est encore adaptée à votre situation.
Nous sommes à votre disposition à tout moment pour réaliser une nouvelle analyse de prévoyance et pour adapter nos recommandations à votre nouvelle situation.
Faites le point sur votre situation actuelle en matière de prévoyance. Ainsi, vous pourrez maintenir votre niveau de vie, quoi qu’il arrive. Nous nous ferons un plaisir de vous accompagner à chaque étape de ce processus.
Grâce à l’analyse de prévoyance de la BCBE, vous obtenez un aperçu complet de votre prévoyance. Nous répondrons à diverses questions en fonction de votre situation et de vos besoins.
Pour répondre précisément à toutes ces questions dans le cadre de votre analyse de prévoyance, nous avons besoin de certains documents et informations de votre part. Nous vous fournissons une liste qui vous aide à vous préparer à notre premier entretien.
Découvrez les prestations auxquelles vous et vos proches pouvez prétendre en cas de survenance d’un événement à risque (décès ou incapacité de gain due à une maladie ou un accident) et apprenez comment combler de manière ciblée d’éventuelles lacunes de prévoyance.
Wir unterstützen Sie bei Ihrer Vorsorge vollumfänglich. Sei es bei Fragen zur Tragbarkeit Ihres Eigenheims oder wenn Sie sich finanziell für die Zeit nach der Pensionierung vorbereiten möchten.
La vie n’est pas un long fleuve tranquille. Au fur et à mesure que vos priorités changent, de nouvelles possibilités apparaissent pour ajuster votre prévoyance. Nous vous accompagnons tout au long de ce processus et vous offrons un conseil personnalisé.
