Analyse de prévoyance

Pour analyser votre marge de manœuvre actuelle

Souhaitez-vous faire analyser les répercussions financières de différents événements sur votre situation personnelle en matière de prévoyance? Désirez-vous connaître les conséquences de la fondation d'une famille, de la création d'une entreprise, de l’acquisition d'un bien immobilier, d’une éventuelle incapacité de gain, d'une invalidité ou d'un décès? Par son analyse de prévoyance neutre, la BCBE vous est de bon conseil.

Paré à toute éventualité

L’analyse de prévoyance de la BCBE vous permet non seulement de connaître les prestations auxquelles vous auriez droit pour vous assurer le revenu actuel en cas d’invalidité, mais également de savoir quelles prestations seraient susceptibles de garantir à vos survivants la sécurité et le niveau de vie. Elle met aussi en évidence l'existence d'une surassurance ou de lacunes de prévoyance. En outre, vous apprendrez comment combler celles-ci en vue de couvrir les risques de manière ciblée.

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Analyse de prévoyance

Propriété Description
Prestations Dans le cadre de l’analyse de prévoyance BCBE, nous vous indiquons les prestations auxquelles vous pouvez prétendre à la survenance d’un risque : incapacité de travail, décès et vieillesse. Celle-ci met en évidence une lacune de prévoyance existante ou une éventuelle surassurance. Par ailleurs, vous apprenez à combler d’éventuelles lacunes de prévoyance individuelles en vue d’assurer les risques de façon ciblée.
Déroulement

Premier entretien
Lors d’un premier entretien, votre conseiller ou conseillèr à la clientèle vous explique le déroulement précis ainsi que les avantages d’une analyse en matière de prévoyance, adaptée à vos besoins. De plus, vous recevez une liste de pointage comprenant les données et les documents nécessaires à votre analyse.

Analyse
Le spécialiste en prévoyance analyse votre situation personnelle en matière de prévoyance sur la base de vos données et documents ainsi qu’eu égard à vos désirs.

Décision
Lors de l’entretien-conseil suivant, le spécialiste vous présente l’analyse détaillée de votre situation en matière de prévoyance, qui fait ressortir une éventuelle lacune de prévoyance ou une surassurance à la survenance d’un risque. Vous abordez en outre les options qui s’offrent à vous en vue de combler d’éventuelles lacunes de prévoyance. L’anayse vous fournit les bases nécessaires pour décider des adaptations possibles à apporter à votre plan de prévoyance.

Mise en œuvre
Par la suite, vous décidez si vous souhaitez mettre en œuvre une ou plusieurs des options dont vous disposez. Votre conseiller ou conseillère à la clientèle vous aide volontiers en vous proposant des solutions individuelles.
Propriété Description
Planification de base CHF 350.– (hors TVA)
L’analyse de prévoyance est une prestation de conseil, neutre et libre de tout engagement, fournie par la BCBE. Elle comprend un premier entretien visant à faire le tour d’horizon de votre situation personnelle, à établir l’analyse de prévoyance personnelle et à fixer la date d’un entretien-conseil ultérieur avec l’un de nos spécialistes auquel vous voudrez bien remettre votre dossier.
Modifications CHF 150.– (hors TVA)
Chaque fois que votre situation personnelle change, il convient de procéder à une nouvelle analyse de prévoyance. Cela est possible en tout temps. Sur la base des nouvelles données, nous mettrons à jour l’analyse de prévoyance et adapterons en conséquence nos recommandations vous concernant.
Fixer un entretien-conseil

Calculer une lacune de revenu

Calculez votre lacune de revenu en cas d’incapacité de gain, de décès ou de départ à la retraite.

Calculer une lacune de revenu

Les avantages de la prévoyance

Plus vous planifiez tôt votre retraite, mieux c’est. Ainsi, grâce aux taux préférentiels dont vous bénéficierez et aux économies d’impôts que vous réaliserez, vous profiterez de la croissance de votre patrimoine. Et vous percevrez à la retraite un petit pécule pour assurer le financement de votre logement en propriété ou garantir la sécurité de votre famille. Découvrez ici nos prestations de prévoyance.

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