Nous vous conseillons en tenant compte de vos besoins, mais c’est vous qui décidez des mesures que vous souhaitez mettre en œuvre.
1. État des lieux
Vous définissez, avec votre coach financier, les objectifs de votre planification financière. Le plan de base inclut deux scénarios détaillés (retraite ordinaire avec perception d’une rente ou retraite anticipée avec retrait partiel du capital, p. ex.). Si vous choisissez nos options, nous adaptons la planification de manière plus précise encore à votre situation.
2. Analyse
Nos spécialistes établissent une planification financière selon vos souhaits. Ils élaborent un dossier détaillé comprenant les scénarios et les mesures appropriées qui vous permettront de réaliser vos projets et vous expliquent chaque étape avec précision: comment procéder à un rachat dans la caisse de pension ou comment profiter pleinement de votre pilier 3a en effectuant régulièrement des versements dans un fonds de prévoyance, par exemple.
3. Décision
Vous prenez des décisions pour votre avenir en vous basant sur votre dossier. Vous pouvez examiner les analyses approfondies et les propositions que nous vous avons faites chez vous, en toute tranquillité. Par la suite, vous choisissez les recommandations que vous souhaitez suivre, avec le soutien de votre coach financier.
4. Mise en œuvre
Vous mettez en œuvre les mesures arrêtées avec votre coach financier.
5. Ajustement
Les projets de vie évoluent, c’est tout à fait normal. C’est pourquoi nous ajustons votre planification dès que des changements importants se produisent dans votre vie, si vous souhaitez partir à la retraite avant ce qui était initialement prévu ou si la situation change, comme suite à l’introduction de la réforme AVS 21, par exemple.
