Notre conseil en placement
Notre conseil en placement s’articule autour de vos besoins. Vous commencez par définir vos objectifs et vos besoins lors d’un entretien-conseil complet avec votre coach financier qui vous accompagne à chaque étape du processus de placement.
Analyse de fortune:
Nous examinons en détail la structure de votre fortune afin d’identifier les possibilités de placement qui s’offrent à vous.
Profil de placement:
Vous définissez votre profil de placement avec votre coach financier. Ce document réunit toutes les informations importantes, de la tolérance au risque à l’horizon de placement, et sert de base lors des étapes suivantes.
Stratégie de placement:
Nous nous appuyons sur l’analyse de votre fortune et votre profil de placement pour élaborer une stratégie d’investissement sur mesure alignée sur vos objectifs. Celle-ci sert de ligne directrice à la composition de votre portefeuille et à la sélection des titres.
Sélection des produits:
Votre conseillère ou conseiller vous propose ensuite des placements concrets, toutes classes d’actifs confondues, qui tiennent compte de vos instructions et de votre stratégie. Vous recevez également de sa part des indications sur les coûts, les opportunités et les risques. Ainsi, vous disposez de toutes les informations pertinentes pour décider de la manière dont vous souhaitez placer votre fortune.
Examen conjoint:
Nous surveillons en permanence votre dépôt dans le cadre de la gestion de portefeuille et nous le comparons chaque semaine à votre profil de placement. Votre coach financier vous informe régulièrement de la situation et discute avec vous des éventuels ajustements ou, le cas échéant, des pondérations.
En outre, nous utilisons des simulations et des optimisations de portefeuille pour vous montrer comment vos placements pourraient évoluer dans différents scénarios et comment continuer à optimiser vos investissements. Dernier avantage, et non des moindres, nous nous occupons, si vous le désirez, de la comptabilité des titres.
