Argent et fortune

Des placements judicieux grâce au conseil en placement primé de la BCBE

Nous mettons nos compétences à votre service. Chez nous, vous pouvez compter sur une relation à long terme, un suivi personnalisé et des conseils clairs. Vous profitez des compétences et de la longue expérience d’excellents spécialistes en placement. Que vous optiez pour un conseil en placement, un mandat de gestion de fortune ou que vous souhaitiez négocier vous-même à la bourse, laissez-vous convaincre par notre conseil en placement et nos formules de placement durables.

Convenir d'un entretien-conseil

Le conseil patrimonial: l’argent et les investisseurs, une question de confiance

Nous plaçons vos envies au cœur du conseil patrimonial. En fonction de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs, vous décidez de la manière dont vous souhaitez placer votre fortune. Nous vous accompagnons et discutons ensemble de votre profil de placement et définissons la stratégie optimale. Nos spécialistes en conseil patrimonial vous accompagnent dans la mise en œuvre de la formule de placement retenue, entièrement adaptée à votre profil de risque. Chez nous, vous obtenez des informations transparentes, que ce soit pour les coûts, les risques et les opportunités des produits de placement. 

Pour faire fructifier votre argent, vous avez besoin d’une bonne stratégie de placement. Choisissez celles qui vous convient le mieux. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.

Chez nous, tout tourne autour de vous

  • Votre stratégie de placement personnelle repose sur votre profil de placement, qui comprend votre tolérance et votre propension aux risques.
  • La stratégie de placement que vous avez choisie se réfère à l’un des cinq éléments: terre, eau, air, énergie et feu.
  • Vous avez le choix: formule de placement personnelle assortie de la gestion de fortune ou conseil patrimonial
  • Combien de temps souhaitez-vous investir? Chez nous, vous avez deux options: vous pouvez confier la mise en œuvre de la stratégie de placement à nos spécialistes ou vous en occuper vous-même.
  • Quoi qu’il en soi, nous contrôlons que tout soit conforme à votre profil de placement et vous informons dès que des ajustement se révéleraient pertinents.

Chez nous, vous avez le choix

Conseil en placement

Souhaitez-vous un premier conseil avant de décider vous-même de vos investissements? Dans ce cas, notre conseil en placement est fait pour vous.

Gestion de fortune

Préférez-vous nous confier la gestion active de votre patrimoine? Dans ce cas, notre conseil en placement est fait pour vous.

Execution-only

Souhaitez-vous effectuer vous-même vos transactions boursières? Alors voyez l’offre execution only de la BCBE.

Conseil en placement

Bien entendu, vous avez également la possibilité de choisir librement, dans le cadre d’un mandat individuel, la pondération des classes d’actifs, les priorités régionales et leurs marges de fluctuation. Le portefeuille est géré par nos spécialistes en portefeuilles expérimentés et adapté aux évaluations actuelles du marché et à vos besoins individuels en matière de placement. Des critères quantitatifs et qualitatifs garantissent une structure de portefeuille de haute qualité. 

Gestion de fortune

La gestion de fortune idéale

Confiez la gestion de votre fortune à nos spécialistes! Ainsi, vous pourrez laisser votre argent travailler, l’esprit tranquille. Notre équipe de spécialistes s’occupe de vos décisions de placement. Vous bénéficiez d’un excellent suivi et profitez des compétences avérées de gérants de portefeuille travaillant dans notre rayon d’activités. Par ailleurs, vous avez plus de temps pour vous, dès lors que nos spécialistes surveillent votre portefeuille et veillent à ce que vos objectifs de placement soient respectés. 

  • Conseil patrimonial confié à des spécialistes
  • Gérants de portefeuille disposant d’une longue expérience et d’un vaste savoir-faire
  • Suivi personnel sur place
  • Conditions attrayantes
  • Plus de temps libre que vous pourrez consacrer à d’autres passions

Dans le cadre d’un mandat de gestion de fortune, nous commençons par dresser avec vous votre profil d’investisseur, avant de développer votre stratégie de placement. Nos gérants de portefeuille se chargeront de la concrétiser en investissant le patrimoine qui nous est confié.

Laissez nos spécialistes suivre l’évolution des marchés financiers à votre place et mettre en œuvre la stratégie de placement que vous avez choisie.

En fonction de votre profil de placement et de votre stratégie, vous avez le choix entre différents types de mandats:

 
1 Mandat de gestion de fortune de la BCBE

Dans le cadre du mandat de gestion de fortune, nous nous chargeons de mettre en œuvre la politique de placement de la BCBE. Les gérants de portefeuilles garantissent des placements très diversifiés et de premier ordre dans un portefeuille structuré de manière optimale, en prenant en considération des critères qualitatifs et quantitatifs. Nous veillons également à vous prémunir contre les risques de taux de change. L’objectif du mandat est d’optimiser en permanence les rendements et la croissance du capital, tout en tenant compte des risques. 
2 Mandat de gestion de fortune à caractère durable de la BCBE

Dans le cadre du mandat de gestion de fortune à caractère durable, nous appliquons systématiquement l’approche de la BCBE en matière de développement durable et n’investissons que dans des entreprises qui ont des exigences élevées sur le plan éthique et qui prennent en compte dans leurs activités l’efficacité économique, la compatibilité environnementale et la responsabilité sociale. 
3 Mandat de gestion de fortune BCBE en francs suisses  

Le mandat de gestion de fortune francs suisses investit exclusivement en francs suisses. Les gérants de portefeuilles garantissent des placements très diversifiés et de premier ordre dans un portefeuille structuré de manière optimale, en prenant en considération des critères qualitatifs et quantitatifs.  
4 Mandat de gestion de fortune sur mesure

En optant pour un mandat de gestion de fortune sur mesure, vous avez la possibilité de vous prononcer sur l’allocation des actifs et de faire part de vos préférences (régions et fourchettes de pondération). Géré par nos spécialistes expérimentés en gestion de portefeuilles, le portefeuille est aligné sur les prévisions actuelles du marché et sur vos besoins. Des critères quantitatifs et qualitatifs garantissent une structure de portefeuille de premier ordre.

Execution only

Souhaitez-vous négocier vous-même?

Si vous souhaitez gérer vous-même vos transactions boursières, l’offre «execution only» (simple exécution) de la BCBE est faite pour vous. Vous avez ainsi un accès direct aux principales places boursières et investissez vous-même votre capital, 24 heures sur 24 via l’e-banking ou par téléphone aux heures de bureau. Vous profitez également de droits de garde attractifs et de taux de courtage réduits si vous faites vos opérations de négoce via l’e-banking.

Avantages

  • Conservation de vos titres en lieu sûr et gestion efficace
  • Encaissement automatique des coupons d'intérêt à l’échéance et versement du montant en question sur votre compte de titres
  • Informations sur la conversion de titres et les augmentations de capital en lien avec les titres en dépôt
  • Relevé détaillé et analyse de la performance de vos placements en fin d’année
  • Courtage réduit
  • Utilisation gratuite de Yourmoney

Ouvrir un dépôt execution only 

 

Nos professionnels à votre service

L’Asset Management est le centre de compétences au sein de la BCBE. Il est l’interlocuteur pour les questions relatives à la gestion de fortune et au conseil en placement. Nos spécialistes mettent leur savoir-faire dans le domaine des placements à chaque étape du processus de placement.

Clients privés, entreprises et institutions: des formules adaptées aux besoins de chacun

  • Conseil sur les stratégies et analyses de portefeuille
  • Propositions de placement et offres
  • Décisions de placement et gestion de fortune
  • Gestion des risques et compliance
  • Analyses de performance et entretiens-conseil
  • Rapports de marché, publications et présentations

Qu’il s’agisse d’actions suisses ou étrangères, de dérivés ou de produits structurés, d’obligations ou de devises, à l'unité Négoce de la BCBE vous êtes à la bonne adresse. Les spécialistes du négoce s’occupent d’exécuter les ordres de manière claire et transparente. En outre, vous bénéficiez des rapports sur le marché les plus récents et des informations sur les bourses.

Stratégie de placement

La meilleure stratégie de placement pour vous

Souhaitez-vous investir votre argent de manière durable et à long terme tout en profitant d’un bon rendement? La BCBE vous aide à faire fructifier votre argent, en évaluant correctement les risques et en vous accompagnant sur long terme.

Vous pouvez investir votre argent sous différentes formes: fonds de placement, actions ou emprunts (obligations). À partir de 100 francs, vous pouvez investir dans notre plan d’épargne en fonds. En outre, toutes les formules de placement peuvent être appliquées aux fonds BCBE aux portefeuilles personnalisés. Votre profil et la stratégie de placement sont déterminants pour définir la formule optimale. Faites appel à nos spécialistes! Ils se feront un plaisir de vous conseiller et d’élaborer avec vous la stratégie de placement qui correspond à votre profil.

Etablissement du profil de placement

Votre profil de placement repose sur trois critères:

  • votre propension au risque;
  • vos attentes de rendement
  • l’horizon de placement

Nos stratégie de placement sont symbolisées par cinq éléments: la terre, l’eau, l’air, l’énergie et le feu.

Terre: stratégie axée sur la sécurité

La terre symbolise la stabilité et la pérennité.

  • Objectif: préserver le patrimoine à long terme. Le rendement est réalisé grâce aux revenus réguliers des produits des intérêts.
  • Profil de l’investisseur: a un besoin de sécurité marqué et une faible propension au risque.
  • Caractéristiques: stratégie de placement axée sur la sécurité, sans actions, faibles fluctuations du portefeuille, horizon de placement à moyen terme
  • Part d’actions: 0 %
  • Profil de risque et de rendement: 1, 2 et 3 sur 7

 

Eau: stratégie axée sur les revenus

L’eau est synonyme de mouvements réguliers.

  • Objectif: se constituer petit à petit un patrimoine à moyen ou à long terme. Le rendement est réalisé grâce aux revenus réguliers des produits des intérêts, aux dividendes et aux gains en capital.
  • Profil de l’investisseur: privilégie la prudence et a propension au risque mesurée.
  • Caractéristiques: stratégie de placement axée sur les revenus, faibles fluctuations du portefeuille, horizon de placement à moyen ou à long terme
  • Part d’actions: 20 %
  • Profil de risque et de rendement: 2 et 3 sur 7

Air: stratégie axée sur l’équilibre

Ceux qui ont un objectif plus ambitieux choisiront le symbole de l’air.

  • Objectif: obtenir une croissance constante du capital à long terme. Le rendement est réalisé grâce aux revenus réguliers des produits des intérêts, aux dividendes et aux gains en capital.
  • Profil de l’investisseur: prend des risques calculés.
  • Caractéristiques: stratégie de placement équilibrée, fluctuations moyennes du portefeuille, certains risques, horizon de placement à long terme
  • Part d’actions: 40 %
  • Profil de risque et de rendement: 3 et 4 sur 7

Énergie: stratégie axée sur la croissance

L’énergie symbolise la vitalité et la force.

  • Objectif: obtenir une nette croissance du capital à long terme. Le rendement est réalisé grâce aux revenus réguliers des produits des intérêts, aux dividendes et aux gains en capital.
  • Profil de l’investisseur: est ambitieux et s’accommode de fluctuations modérées du capital investi.
  • Caractéristiques: stratégie de placement axée sur la croissance, fluctuations importantes du portefeuille, risques accrus, horizon de placement à long terme
  • Part d’actions: 60 %
  • Profil de risque et de rendement: 4 et 5 sur 7

Feu: stratégie axée sur les gains en capital

Le feu est synonyme de passion et d’enthousiasme.

  • Objectif: obtenir une croissance substantielle du capital à long terme. Le rendement est réalisé grâce aux dividendes et aux gains en capital.
  • Profil de l’investisseur: recherche surtout le profit et s’accommode de fluctuations élevées du capital investi.
  • Caractéristiques: stratégie de placement axée sur les gains en capital, fortes fluctuations du portefeuille, horizon de placement à long terme
  • Part d’actions: 89 %
  • Profil de risque et de rendement: 6 et 7 sur 7

Notre conseil patrimonial

Pour bien investir son argent, l’investisseur doit connaître sa propension au risque et ses attentes de rendement. Étant donné que les profils sont aussi divers que variés, la BCBE propose ainsi à sa clientèle différentes stratégies de placement.

Souhaitez-vous aussi faire fructifier votre argent? Nos coachs financiers se feront un plaisir de mettre leurs compétences à votre service. Convenez sans tarder d’un rendez-vous pour un conseil personnalisé.

Convenir d'un entretien-conseil